Kontoüberprüfung nach dem Login bei ScratchMania
ScratchMania fordert eine Verifizierung (KYC) nicht bei jedem Login an, sondern bei Auslösern wie der ersten Auszahlung, einem erhöhten Einzahlungsvolumen, einer Änderung von Kontodaten oder wenn die automatische Prüfung Abweichungen findet. Ohne abgeschlossene Verifizierung kann ScratchMania Auszahlungen pausieren und einzelne Zahlungsarten sperren, bis die Unterlagen geprüft sind.
- ID: Personalausweis oder Reisepass (Foto/Scan Vorder- und Rückseite bei Ausweis), Name und Geburtsdatum müssen mit dem Konto übereinstimmen, Dokument muss gültig und vollständig lesbar sein.
- Address: Adressnachweis als aktuelle Rechnung für Strom/Gas/Internet oder ein Kontoauszug, Ausstellungsdatum innerhalb der letzten 3 Monate, Name und Anschrift müssen mit dem Profil übereinstimmen.
ScratchMania verlangt bei Zahlungsprüfungen oft einen Nachweis der Zahlungsmethode: bei Kreditkarte eine teilweise verdeckte Karte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar, CVV abgedeckt) oder bei E‑Wallet ein Screenshot des Kontos mit Name und E‑Mail. Bei erhöhtem Risiko kann ScratchMania eine Selfie‑Prüfung mit Ausweisdokument oder ein kurzes Video zur Live‑Verifikation anfordern.
- ID: Selfie mit Ausweis oder Live‑Check (je nach Anforderung), Gesicht und Dokumentdetails müssen klar erkennbar sein, keine Filter.
- Address: Kontoauszug/Behördenbrief als Alternative, gleiche Adresse wie im Profil, keine abgeschnittenen Ränder oder verdeckte Datumszeile.